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La forma en la que las mujeres están cambiando el mundo de las inversiones

La forma en la que las mujeres están cambiando el mundo de las inversiones

Las mujeres son una fuerza financiera en expansión, y las instituciones financieras como Regions han tomado nota.

En 2015, se estima que las mujeres eran propietarias del 30 por ciento de todo el patrimonio privado global, según un informe de 2016 de Boston Consulting Group, y se espera que esa cifra aumente un 7 al año. Así sea porque las mujeres sobreviven a sus cónyuges, son solteras, tienen independencia financiera, heredan fortunas o son el jefe de sus hogares, es inminente que se conviertan en la fuerza financiera más importante.

Las instituciones financieras y sus asesores están atentos. Algunas están incorporando programas, simposios y eventos orientados a mujeres.

Cómo responden los bancos

Regions es una de esas instituciones. Contratar a una fuerza de trabajo diversa también nos ayuda a prestar un mejor servicio al creciente mercado de mujeres que entienden de finanzas. "Queremos asesores que puedan escuchar a nuestros clientes, hacer las preguntas correctas, obtener información importante, analizarla y ofrecer orientación basada en las metas y objetivos particulares de ese cliente", explica Stephanie Stanfield, vicepresidenta sénior y ejecutiva del área de Administración del Patrimonio Privado de Regions en Tampa, Florida. "Y sabemos que las clientas valoran las relaciones profundas y de confianza".

Más allá de nuestros esfuerzos para contar con el personal correcto, Stanfield dice que existe mayor foco en procurar que se conozcan los matices y técnicas de interacción que prefieren las mujeres.

"Estamos enseñando a nuestros socios del área de Patrimonio a preguntar mejor, a generar empatía y confianza y a no asumir que cuando un matrimonio se sienta con un asesor el principal decisor es el hombre", dice.

Las necesidades de las mujeres inversoras

Aunque las mujeres tienen cada vez más peso en el mercado financiero, a muchas les sigue faltando confianza en sí mismas. Según el Estudio sobre Mujeres y Patrimonio 2015 de Regions, realizado en colaboración con la Universidad de Vanderbilt, las mujeres menores de 50 años calificaron su nivel de confianza significativamente por debajo de otros encuestados (hombres y mujeres mayores de 50 años) en áreas como inversión, ahorro para la jubilación, protección del seguro de vida, presupuesto y gestión de deudas.

"Bien podrían estar tomando las mismas decisiones financieras que los hombres, pero se sienten menos seguras de sí mismas y menos optimistas", afirma Stanfield.

En lugar de tratar de atraer a las mujeres con un producto que puede parecer intimidante hasta para el inversor más confiado, los asesores patrimoniales de Regions tienen un abordaje de planificación a largo plazo. "A las mujeres no les gusta que les digan qué hacer con su dinero", comenta Stanfield. "Es intimidante. Pero si el enfoque es el de la planificación, podemos dar cuenta de su poder de compra para el futuro".

Esta metodología de planificación de contingencia implica recurrir a hipótesis que muestren claramente de qué manera invertir, ahorrar y planificar hoy puede incidir en la vida de una mujer y en su legado.

"Uno no puede simplemente ofrecer un producto a una mujer y decirle que opte por sí o no. Quiere saber que trabajamos con ella para ayudarle a tomar este tipo de decisiones", dice Stanfield. "Nuestro trabajo es darle herramientas que le permitan tomar decisiones informadas".